Chargé de clientèle en banque et assurance
Prospection omnicanale de clients particulier et/ou professionnels de produits banque/assurance :
❑ Déterminer les cibles de particuliers ou de professionnels de la prospection omnicanale
❑ Analyser les comportements, usages et besoins potentiels des cibles définies en matière de
produits banque/assurance
❑ Choisir les actions de prospection omnicanale à mettre en œuvre en direction de clients potentiels
de produits banque/assurance
❑ Organiser le plan de prospection omnicanale à mettre en œuvre en direction de clients potentiels
de produits banque/assurance
❑ Réaliser ou participer à la production des supports de communication adaptés aux différents
canaux utilisés et aux caractéristiques de ses cibles
❑ Recueillir des informations complémentaires concernant les cibles du plan de prospection
❑ Conduire des entretiens de prospection en face-à-face ou à distance
❑ Evaluer les résultats des actions de prospection omnicanale mises en œuvre
Commercialisation de produits banque/assurance auprès d’une clientèle de particuliers et/ou de professionnels :
❑ Evaluer le besoin d’un client/prospect particulier ou professionnel de produits banque/assurance
❑ Opérer une prise d’informations complémentaires concernant le profil et la situation du
client/prospect particulier ou professionnel de produits banque/assurance
❑ Analyser le régime professionnel, social, patrimonial et fiscal du client/prospect
❑ Formuler des recommandations de solutions banque/assurance correspondant potentiellement
au besoin et projets du client
❑ Construire une solution de produit banque/assurance durable, adaptée au besoin et aux projets
du client et tenant compte de ses aspirations et valeurs
❑ Elaborer un argumentaire de présentation de la solution de produit banque/assurance élaborée
❑ Présenter la solution de banque/assurance élaborée au client
❑ Négocier les conditions de délivrance de la solution de produit banque/assurance élaborée
❑ Contractualiser la vente des produits banque/assurance avec une clientèle de particuliers ou
professionnels
Entretien et développement d’un portefeuille de clients particuliers et/ou professionnels de produits banque/assurance :
❑ Exercer une veille sur évolutions juridiques et règlementaires du secteur banque/assurance
❑ Réaliser le suivi des membres de son portefeuille clients
❑ Informer la clientèle de son portefeuille des nouveautés et évolutions de l’offre de produits
banque/assurance élargie proposée par son entreprise